За 9 месяцев Банк России выявил в Ивановской области три организации, которые действовали на финансовом рынке как нелегальные кредиторы. Данные о них переданы в правоохранительные органы.
«Самый верный признак, что перед вами мошенники, это отсутствие данной организации в реестре Банка России или отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности, - комментирует заместитель управляющего ивановским отделением Банка России Алексей Сергиевский. - Нелегальные организации могут действовать по-разному, но всегда за рамками закона. Например, выдавать деньги под очень высокие проценты, но при этом не прибегать к откровенному криминалу. А могут использовать преступные схемы, чтобы обманом завладеть деньгами и имуществом клиентов. Если вы вовремя не возвращаете деньги черному кредитору, то те могут использовать жесткие методы возврата долга: запугивание, угрозы, разговоры с вашими родственниками и коллегами».
Черные кредиторы и прочие нелегалы продолжают расклеивать объявления на улице с предложениями «деньги без поручителей за один день», однако трендом этого года можно назвать миграцию мошенников в онлайн-пространство.
Онлайн-мошенники призывают людей вложить средства в различные инвестиционные проекты, не имеющие никакого отношения к реальной деятельности, в сети активно действуют лже-форексеры. Аферисты используют все каналы для взаимодействия - мессенджеры, социальные сети, Skype, IP-телефонию.
Способ, которым часто пользуются мошенники, чтобы заманить потенциального клиента, – размещение баннеров с броским слоганом, но без упоминания конкретной финансовой услуги. Баннер, например, может быть таким: "Хочешь быстро разбогатеть? Приходи к нам!", "Зарабатывай с нами!», "Оставь координаты, получи бесплатно консультацию" и т.д. Ставка делается на то, что человек кликнет на баннер, а затем попадет в определенный аккаунт в соцсети или телеграм-канал. Как только он «засветится» там, оставит свои контакты, мошенники включают методику социального инжиниринга и заманивают человека в незаконные схемы.
